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精英赛新秀选手王洋坚持因客户而变

发布时间:2021-10-14 18:38:28 阅读: 来源:三轮车棚厂家

精英赛新秀选手王洋:坚持因客户而变

精英赛新秀选手王洋:坚持因客户而变

摘要

“我认为私人银行实际上是一项具有高度实践化的工作,在私人银行的展业部门中,需要每天关注财经要闻,需要了解客户需求,通过从客户需求入手,不断地去深挖客户浅层次和深层次的内在需求,帮助客户在这样的市场环境中,不断加强客户的配置、资产传承,根据客户自己的财富目标为客户设计独一无二的个性化财富产品解决方案。”王洋

CPB持证人 AFP持证人

“我认为私人银行实际上是一项具有高度实践化的工作,在私人银行的展业部门中,需要每天关注财经要闻,需要了解客户需求,通过从客户需求入手,不断地去深挖客户浅层次和深层次的内在需求,帮助客户在这样的市场环境中,不断加强客户的配置、资产传承,根据客户自己的财富目标为客户设计独一无二的个性化财富产品解决方案。”

“我之前参加过不少比赛,我觉得私人银行精英赛更注重从实际出发,更加注重市场变化、环境的变化和客户需求的变化,对于理财师专业本色的比拼需要与时俱进,我想这就是本次大赛与其他大赛不一样的地方。此次大赛非常考查理财师综合应变能力还有综合素质体现能力,除此以外,它和时事、市场紧密相连,也非常契合高净值客户目前的财富管理现状和整个财富市场。”

“实际上伴随着中国经济的快速增长,涌现了一批高净值人群,客户需求随着经济环境的变化也在发生变化。首先,客户资产的增值愿望变换为资产保值愿望。随着多年来中国经济的下行,国内资本市场的动荡,很多客户不再倾向于房地产和股票这些单一的资产配置,而是寻求专业机构取得多样化的资产配置的帮助。在这个过程中,随着客户的年龄和客户对于财富的认知不断增加,客户的理财需求由早期的创富变成守富,从守富变成传富,乃至享富,所以可以预见,在私人银行这片广袤的土地之上,私人银行客户的需求一定会从原先的资产增值变成资产保全、传承需求。第二个变化,我们觉得私人银行客户对于健康、子女的教育乃至于家风的传承这些需求越来越迫切,也远远超过了对于财富增值的需求,这是我从业这么多年来觉得私人银行客户需求发生的最显著的变化。”

“首先,作为一名私人银行从业者,我想对很多有志从事于私人银行这份光荣工作的同仁说,先夯实好基础,苦练内功,这样才能跟上与时俱进的时代。其次,始终坚持因客户而变,坚持客户思维导向,因为在私人银行的从业过程中,我们很多的变化都是由于客户的需求变化导致的,我们要重复了解客户需求的变化。最后,作为私人银行的从业者,要加强学习,贯彻终身学习的理念。”

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